金融行业信托合同管理解决方案

背景介绍

信托行业合同通常由信托经理将合同交付给客户，完成合同签署，一般分为家族信托和集合资金信托，在信托合同的签署过程中，由信托公司的核心系统对合同条款、项目情况进行风险评估、立项审批。项目立项后，由家族或财富部门的同事将正式合同文本发送给第三方装订店，由第三方装订店人员根据具体的产品信息制作相对应的信托合同封面、打印信托合同、完成装订并人工送到信托公司。

家族信托合同通常包括但不限于认购风险申明书、信托合同正文、财务顾问合同、保管协议等多个附件。集合资金信托合同包括并不限于风险揭示书、信托合同正文、风险测评、认购风险申明书、合格投资者声明等多个附件。

面临挑战

1. 由于信托合同的特性，包含多份审核材料、涉及多批次的审核流程，审批过程中，存在文本内容产生差异的风险，增加风控部门重复审核的工作量；

2. 审批完成后的正式合同，交由第三方人员在信托公司外部装订，存在项目信息、客户信息泄露风险，打印数量不可控；

3. 现有合同采取纸质文件打印、物理盖章，增加用印部门的盖章工作量、且存在印章冒用、萝卜章等风险；

4. 合同均为大量打印，打印份数超实际销售份数，涉及到信托合同核销管理。

解决方案

益高根据信托合同的特点，打通核心系统、电子印章系统和外包人员打印驻场，通过在线审批、在线版式调整、在线用印以及职场内驻场生产型打印，解决信托合同在打印装订过程的安全性问题。

基于实际落地情况，益高同时可提供骑马钉、速背克、胶装三种装订类型，实现信托合同审批过程安全、客户信息安全，企业用印安全，降低合同交付过程中的风险。

▲ 方案流程图

方案价值

益高信托整本合同装订解决方案，提供合同审批流程与合同用印打印流程，通过核心系统上传数据，电子印章系统根据核心系统传输的信息，将合同号、账户信息等信息补偿录入，并在系统界面中展示给信托经理确认内容，降低合同内容因人为误操作而产生的风险，印章管理员可在线上完成用印操作。外包人员在信托公司内部制定的区域完成合同打印、装订工作，交付给对应的信托经理，全程实现合同内容不可编辑、用印安全、打印份数控制，解决信托合同在打印装订过程的安全性问题。

同时益高提供信托合同封面管理功能，对于不同的产品，根据核心系统提供的信息，自动提取对应的合同封面模板，并将项目名称、合同号、日期等信息自动整合完成。

1. 合同业务数据保留信托公司内部，保护业务数据不外泄；

2. 合同相关信息由系统自动实现补偿录入，无须人员介入；

3. 合同盖章过程安全，降低盖章工作量，输出的合同中印章均带有防伪信息，合同每页均有骑缝章，防止合同插页、抽页；

4. 合同打印份数可控，系统提供重打与补打功能，使打印份数与销售份数保持一致，无须逐份核销；

5. 支持全自动骑马钉、半自动速背克、人工胶装三种装订模式；

6. 生产型打印机打印速度快，输出效率稳定，打印质量高且支持多纸型多纸盒；

7. 打印机由专人负责，胶装质量有保障，装订效率高，全程可跟踪；

8. 纸张、耗材、机器保养等由第三方提供，方便快捷。